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 原材料價格上漲帶來流動性資金緊張、資金回籠周期拉長導致“賬期錯配”……上海證券報記者近期隨金融監管總局赴浙江、福建、山東、重慶等地調研時發現，在復雜嚴峻的市場形勢下，中小外貿企業面臨各種資金難題。隨著金融監管總局在支持小微企業融資協調工作機制（下稱“協調機制”）下新設小微外貿板塊，一條通過聯合摸排、設立專區等方式建立的小微外貿融資通道正在打開，助力外貿企業紓困解難、破浪“出海”。

  成本增加、賬期拉長 外貿企業面臨多重挑戰

  作為斯凱奇的授權生產企業，霸克體育的當務之急是“出海”。與之相隨的是，更高的原材料和供應鏈成本。“在這種情況下，資金成了壓在中小外貿企業身上的一塊‘大石頭’，我們一度也被壓得有點喘不過氣。”霸克體育副總經理林振興表示。

【資料圖】

  這是眾多小微外貿企業當前正在面臨的經營困境。浙江金融監管局有關負責人分析，一方面，全球貿易保護主義抬頭，關稅壁壘增加，導致出口成本上升，企業利潤空間被壓縮；另一方面，國際市場需求波動大，匯率不穩定，進一步加劇了企業的經營風險；而且原材料價格上漲、物流成本增加等因素也給企業帶來了一定程度的負擔。

  變局之中，外貿企業積極尋覓新機。眾源機械副總經理胡章華介紹，因為具有產品損耗更小、切割面更大、成本更低等優勢，受到了海外市場歡迎。近兩年，公司的海外業務仍在上升階段，在非洲和中亞國家，公司產品面向的汽車、建筑等領域客戶的需求依然旺盛。

  但賬期拉長、回款節奏慢的問題一直困擾著企業。“土耳其客戶對我們的產品很感興趣，但提出了2年以上付款賬期的要求。我們意識到這是拓展市場的難得機遇，但長賬期也給我們把控資金回籠風險帶來挑戰。”胡章華說。

  山東壽光市三洋進出口貿易有限公司負責人桑國德也告訴記者，公司前期產品出口后，境外客戶回款不及時，公司采購新原料面臨資金壓力。

  這些經營困難進一步加大了外貿企業的融資需求。在濰坊金融監管分局有關工作人員看來，國際訂單交付周期長、跨境結算流程復雜及通關退稅時效等因素導致資金回籠周期較長，而原材料采購、生產備貨、物流運輸等環節又需短期內大量資金投入，“賬期錯配”的客觀實際導致了融資需求增大的必然結果。

  聯合摸排、設立專區 外貿企業全面納入協調機制

  隨著協調機制的介入，外貿企業的困境正在改善。記者在調研中看到，全國各地正在緊鑼密鼓地推進政策落地，將受關稅影響較大、經營暫時困難的外貿企業全面納入協調機制幫扶范圍，穩定企業接單和出口信心。

  外貿出口首次突破2萬億元，對全國出口增長貢獻率19.8%，居全國首位……在外貿大省浙江上半年走出亮眼“上揚線”的背后，協調機制正助力當地外貿企業精準破題。

  “我們將協調機制走訪對象擴大至全部外貿企業，會同商務、海關部門摸排形成9萬余家有進出口實績且正常經營的外貿企業清單。”浙江金融監管局相關負責人介紹，截至6月末，浙江已走訪外貿企業6.9萬家，累放貸款金額超4700億元。

  同為外貿大省，福建充分利用當地金融基礎設施——“金服云”平臺優化協調機制服務外貿企業的融資模式。今年4月，“金服云”平臺上線了外貿企業融資專區，整合各類貿易融資類、關稅保函類金融產品，形成外貿企業專屬金融產品庫，并打造外貿企業政策資訊“集散地”，幫助外貿企業充分理解和利用各項支持政策。

  依托協調機制，基于霸克體育與斯凱奇的訂單量，晉江農商銀行突破了企業所有抵押物均已用于授信的限制，通過訂單增信融資模式為企業辦理了500萬元貸款，緩解了企業約1200萬元的訂單資金壓力。接到眾源機械的融資需求后，工作專班人員組織中國信保創新推出“政策性銀保合作”模式——為眾源提供買家資信調查；向該筆2年期以上出口提供收匯風險保障；牽引政策性銀行以信用、優惠的方式為公司放貸430萬元。

  “我們一方面通過平臺收集銀行拒絕授信原因，開展智能匹配推薦；另一方面建立分類處置機制，通過平臺推送企業融資問題至各地專班，及時解決困難。”福建金融監管局相關負責人說，對于39家出口受阻外貿企業，平臺分解下發融資訴求，由工作專班組織當地銀行機構對接處理。

  記者調研發現，在當前復雜多變的外部環境下，外貿企業正面臨空前復雜的挑戰，對金融服務提出更高要求。

  構建“融資+結算+避險”全鏈條金融服務體系，是一些地方針對外貿行業變化給出的解決方案。“針對走訪發現的跨部門協調聯動不夠有效，深度服務未觸達末梢等問題，協調機制推動各政府部門聯動會商更加通暢，金融資源和政策資源整合更加高效，從而改變以往銀行單兵作戰模式和同質化供給。”東營金融監管分局工作人員表示，通過指導各銀行機構充分發展自身比較優勢，構建起“融資+結算+避險”全鏈條金融服務體系，為外貿企業迎接挑戰注入金融動能。

  專家表示，協調機制通過改善融資環境，為外貿企業構建起風險緩沖墊，從而增強企業發展韌性，提升企業發展動能，呵護外貿行業在復雜多變的全球貿易格局中行穩致遠。

  強化融資支持 助力外貿企業破局拓新

  今年以來，我國持續加力穩外貿，在助力企業應對短期挑戰的同時更好地轉型升級。從今年政府工作報告部署“加大穩外貿政策力度，支持企業穩訂單拓市場”，到八部門發布《支持小微企業融資的若干措施》，加大對跨境電商等外貿新業態小微企業的金融支持，再到優化融資、結算、外匯等金融服務，一攬子支持外貿舉措已密集落地。

  多措并舉之下，上半年，我國外貿在復雜環境下實現三個“首次”：出口規模歷史同期首次突破13萬億元；有進出口實績的外貿企業62.8萬家，歷史同期首次突破60萬家；民營企業進出口規模歷史同期首次突破12萬億元。三個“首次”，既彰顯了我國外貿逆風前行的韌性，更折射出以創新破局的魄力。

  當然，挑戰依然存在。記者在調研中觀察到，許多外貿企業仍受國際市場需求萎縮、貿易摩擦、匯率波動等因素影響，造成經營壓力增大、資金周轉困難等問題；同時，外貿企業在內外貿市場轉換時，仍面臨經營模式、市場渠道、標準認證等方面的困難，經營挑戰依然嚴峻。

  7月30日召開的中共中央政治局會議強調，幫助受沖擊較大的外貿企業，強化融資支持，促進內外貿一體化發展。

  上海金融與發展實驗室首席專家、主任曾剛表示，面對國際貿易環境變化和外部沖擊影響加大，內外貿一體化為外貿企業提供了應對外部不確定性的重要緩沖機制，也為企業開辟了內銷新渠道，有助于穩定企業經營和就業。

  “銀行可針對內外貿一體化企業特點，設計專屬融資產品，緩解企業的資金壓力；同時積極參與由政府主導的穩外貿發展基金，為內外貿一體化企業提供中長期流動性支持，保障企業穩定生產經營。”曾剛表示。

  “金融機構還要從數據整合、產品創新、流程優化、風險分擔等多維度綜合施策，構建更精準、高效、普惠的金融支持外貿發展的服務體系，讓更多民營小微企業敢用、會用、用好匯率避險工具，進一步提高民營小微企業的匯率風險管理水平。”招聯首席研究員董希淼表示。