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今日報丨事關基民！部分機構收到通知：這一功能下線！影響有多大？

時間：2023-06-17 01:41:21 來源：21世紀經濟報道發布者：DN032

剛開始買基金的小伙伴，大抵都有過這樣的經歷：

晚上刷不到凈值，著急；

【資料圖】

凈值出來發現跌了，著急；

忽然發現凈值比白天看到的估值跌得要多，更著急；

……

別的不說，第三點“焦慮”眼下似乎要不復存在了。

有報道稱，近日有基金公司和第三方基金代銷平臺收到通知，要求下線基金實時凈值估算功能。

“凈值估算”和基金凈值的關系是啥？前者為什么要下線，這對我們又有啥影響？本期3分鐘一起了解下。

一、什么是基金凈值和“凈值估算”？

通常我們所說的基金凈值指的是基金的單位凈值。

它是買賣基金的實際價格，由基金公司在每個交易日收盤后，根據最新實際持倉及盈虧情況計算出來的。

至于基金的“凈值估算”，則主要是由第三方銷售機構提供。

它是基于此前披露的定期報告中的持倉情況，再結合實時行情，對基金凈值的一種實時估算。

注意，“凈值估算”出來的值并不等于基金凈值。

兩者偏差的大小，與基金的持倉變化、申贖情況等有著很大的關系。

為什么這么說呢？

大家知道，定期報告披露有一定的滯后性。

比如基金一季度報往往要到4月發布，但報告中披露的的持倉數據卻還是截止到3月31日。

在這個時間差中，基金經理若是進行了大幅度的調倉，那么“凈值估算”出的值和基金凈值就可能相差較大。

進一步可以想象，眼下離下一個報告披露時間點越近，估值和實際凈值的差異就可能越大。

此外，當基金單日內遭遇了大量資金申購贖回時，其倉位可能被動的產生明顯變化，這時候也會影響“凈值估算”的準確度。

還需要注意的是，因為計算方法的不同，即便是同一只基金，在同一時間不同第三方平臺顯示的凈值估值也可能會不一樣的。

以某基金為例，6月8日收盤時:

平臺一的估算漲幅為0.10%;

平臺二的估算漲幅為0.46%;

平臺三的估算漲幅為-0.05%;

對比之下，其當日實際凈值漲幅為0.20%。

二、為啥要下線“凈值估算”？

想要搞清楚這個問題，我們就要從上線“凈值估算”的原因說起。

基金公司一般都是在交易日晚上公布當天的基金凈值。

也就是說，白天交易時是不清楚買入和賣出的價格是多少的。

在這樣的背景下，第三方銷售平臺帶著“凈值估算”來“補位”了。

它的初衷是讓我們在盤中可以大概知道基金實時漲跌的情況，以緩解信息不對稱帶來的焦慮。

久而久之，有不少人將它作為了買賣基金的重要參考依據之一。

如此用的好好的，眼下為啥又要下線這個功能呢？

綜合業內觀點看，可能主要有以下幾個方面的考慮：

一方面，正如前面說的，“凈值估算”出的值和實際凈值有一定的偏差。

某種程度上，這種偏差越大，對投資者的“誤導”就越深。

比如一只基金，某日收盤時“凈值估算”出的值為漲4%，結果晚上實際凈值其實是大跌4%。

遇到這種情況就可能讓一些當日賣出的投資者頭疼了。

弄不好，自認為的“不虧本”最終變成了“割肉離場”……

另一方面，一些小伙伴日內看多了凈值的起起伏伏，難免想要操作。

也就是說，“凈值估算”的存在可能導致個人不理性的加減倉，繼而助推了追漲殺跌行為。

三、對我們有啥影響？

敲黑板時間！

“凈值估算”出的值只是基金凈值的一個參考項，它不會在實際交易過程中起到任何作用，因而“凈值估算”的下線整體上對我們基民的影響并不大。

再者說，基金倡導的是長期投資。

當我們精挑細選、買入一只適合自己的基金后，最好能學會“靜待花開”。

為此在通常情況下，就不必過于操心短期凈值的漲跌，更沒必要太過關注每一個交易日不斷變化且并不準確的估值數據。

......

好了，關于“凈值估算”的小知識就說到這里，你弄懂了嗎？

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今日報丨事關基民！部分機構收到通知：這一功能下線！影響有多大？

一、什么是基金凈值和“凈值估算”？

二、為啥要下線“凈值估算”？

三、對我們有啥影響？

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